Como posso saber se alguém abriu uma conta bancária em meu nome?
Agir rapidamente pode evitar cobranças adicionais não autorizadas que podem danificar seu crédito ou prejudicar suas economias. A maneira mais simples de descobrir se alguém abriu uma conta em seu nome éverifique seus relatórios de crédito. Eles listarão todas as contas associadas ao seu nome e número do Seguro Social.
A revisão regular de seus relatórios de crédito e extratos bancários pode ajudá-lo a detectar atividades fraudulentas mais cedo. Você pode solicitar um relatório de crédito de cada uma das três agências de crédito todas as semanas, portanto, crie o hábito de verificar seu crédito algumas vezes por ano.
- Correio ou e-mails de um banco desconhecido. ...
- Receber informações estranhas sobre produtos ou garantia. ...
- Transações não autorizadas em seu relatório de crédito. ...
- O crédito foi negado ou foram oferecidos termos desfavoráveis. ...
- Chamadas ou cartas de cobradores de dívidas. ...
- Você foi alertado sobre uma violação de dados.
Para denunciar roubo de identidade,contato: A Federal Trade Commission (FTC) on-line em IdentityTheft.gov ou ligue para 1-877-438-4338.As três principais agências de relatórios de crédito. Peça-lhes que coloquem alertas de fraude e congelamento de crédito em suas contas.
Congele seu crédito
É gratuito congelar e descongelar seu crédito quando você deseja abrir uma conta e oferece a melhor proteção contra um ladrão de identidade que usa seus dados para abrir uma nova conta.
Não. Seu número de Seguro Social não é uma conta bancária.
Verifique os registros financeiros.
Examine extratos bancários, faturas de cartão de crédito e outros registros financeiros para ver se há alguma transação ou conta incomum que você não reconhece. Preste atenção a grandes saques, adiantamentos de dinheiro ou compras que pareçam fora do comum.
- Revise seus extratos bancários. Esta é a maneira mais simples e direta de verificar quantas contas bancárias você possui. ...
- Entre em contato com seus bancos. Você também pode entrar em contato com seus bancos individualmente e perguntar quantas contas você tem com eles. ...
- Use um serviço de relatório de crédito.
O roubo de identidade ocorre quando alguém obtém ilegalmente suas informações pessoais – como seu número de Seguro Social, número de conta bancária ou outra identificação – e as utiliza repetidamente para abrir novas contas ou iniciar transações em seu nome.
Fraude bancária:Novas contas bancárias, contas bancárias existentes e métodos de pagamento, como cartões de débito, transferências eletrônicas de fundos e pagamentos de câmaras de compensação automática (ACH)., são um importante playground para ladrões de identidade.
Que informações são necessárias para roubo de identidade?
O que eles querem énúmeros de contas, senhas, números de Seguro Social e outras informações confidenciaisque eles podem usar para saquear sua conta corrente ou acumular contas em seus cartões de crédito. Os ladrões de identidade podem contrair empréstimos ou obter cartões de crédito e até carteiras de motorista em seu nome.
Muitas empresas de cartão de crédito e bancos possuem planos de proteção ao cliente para proteção contra roubo de identidadeou para recuperar fundos de compras fraudulentas.
Entre em contato com o Internal Revenue Service (IRS) pelo telefone 1-800-908-4490 ou visite-o online, se você acredita que alguém está usando seu SSN para trabalhar, obter sua restituição de imposto ou outros abusos envolvendo impostos. Solicite relatórios de crédito gratuitos anualmente das três principais agências de crédito (Equifax, Experian e TransUnion).
Em última análise, quando se trata de verificar quantos cartões de crédito você possui, a maneira mais eficaz e conveniente éatravés do seu relatório de crédito. Ele fornece uma lista abrangente de suas contas de crédito e outras informações relacionadas ao crédito.
Abra contas bancárias e de crédito em seu nome
Se um agente de ameaça tiver todas essas PII, ele poderá usá-las para abrir uma conta bancária em seu nome. Os atores da ameaça também podem solicitar cartões de crédito e empréstimos em seu nome. Eles vão estourar o limite de crédito dessas contas e não pagar as contas.
Você devecontrate um advogado de divórcio experientese você suspeitar que seu cônjuge está escondendo bens. Além de proteger os seus direitos e tomar medidas para identificar bens ocultos, o seu advogado terá acesso a investigadores e contabilistas forenses que sabem como localizar, processar e analisar quantidades significativas de dados.
A fraude de terceiros ocorre quando um fraudador, ou um grupo de fraudadores, usa a identidade ou dados pessoais de outra pessoa para abrir uma nova conta sem o conhecimento da pessoa cuja identidade está sendo usada.
Legalmente falando, não há nada de errado em ter uma conta bancária separada. Você não é obrigado a manter contas conjuntas ou apresentar declarações fiscais conjuntas.Você nem mesmo é obrigado a contar legalmente ao seu cônjuge sobre sua conta secreta, isto é, até o início do processo de divórcio.
Enquanto hánão há limite para quantas contas poupança você pode ter, há algumas coisas a serem consideradas antes de se inscrever em mais de um. Segundo especialistas financeiros, não é aconselhável abrir mais de três cadernetas de poupança, pois pode ser difícil de administrar.
Para saber se alguém abriu um cartão de crédito em seu nome,obtenha uma cópia do seu relatório de crédito de todas as três principais agências de crédito: Experian, Equifax e TransUnion. Você poderá ver todos os cartões de crédito abertos em seu nome nesses relatórios.
Quantas contas bancárias uma pessoa tem?
Não há limite definido para quantas contas bancárias você deve ter. Contudo, é aconselhável termenos de quatro contas bancárias por pessoaporque se torna difícil administrar dinheiro em várias contas bancárias. Existe algum problema em ter várias contas bancárias?
A maneira mais fácil de se tornar vítima de um golpe bancário é compartilhar suas informações bancárias – por exemplo,números de conta, códigos PIN, número de segurança social- com alguém que você não conhece bem e não confia. Se alguém solicitar dados bancários confidenciais, proceda com cautela.
As informações da sua conta bancária não aparecem no seu relatório de crédito, nem afeta sua pontuação de crédito. No entanto, os credores usam informações sobre suas contas correntes, poupanças e ativos para determinar se você tem capacidade para contrair mais dívidas.
Por exemplo,se um cliente oferecer um identificador exclusivo, como um número de segurança social e o SSN já for usado por outro cliente, é potencialmente um forte sinal de alerta ou indicação de possível roubo de identidade ou, se um documento pessoal parecer falso, também pode representar um possível sinal de alerta para roubo de identidade.
A Regra dos Sinais de Alerta exige que empresas específicas criem um Programa de Prevenção de Roubo de Identidade (ITPP) por escrito, concebido para identificar, detectar e responder a “sinais de alerta” – padrões, práticas ou atividades específicas – que possam indicar roubo de identidade.
