O que é mercado de renda fixa?
Um mercado de renda fixa é definido comouma plataforma de negociação onde tanto pessoas físicas quanto investidores negociam títulos (como títulos) que garantem um percentual de renda fixa sobre seu investimento. Esses fluxos de caixa também são pagos em valores fixos em intervalos regulares, bem como o principal no vencimento.
O mercado de renda fixa éum mercado que negocia títulos de renda fixa, como títulos do governo, títulos corporativos e títulos do tesouro. Neste mercado, os investidores recebem um rendimento regular – mensal, trimestral, semestral ou anual – e reembolso do valor principal no vencimento.
“É por isso que a renda fixa é uma ótima forma de alocar capital, porqueproporciona renda e retorno com estabilidade”, diz Kyle. Além disso, investir em renda fixa pode ajudar a equilibrar a volatilidade do mercado.
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Títulos de renda fixafornecer rendimentos de juros constantes aos investidores, reduzir o risco em uma carteira de investimentos e proteger contra volatilidade ou flutuações no mercado.
Omercado de títulosé frequentemente referido como mercado de dívida, mercado de renda fixa ou mercado de crédito. É o nome coletivo dado a todas as negociações e emissões de títulos de dívida.
Por que a renda fixa é chamada de renda fixa?Porque os valores e prazos de reembolso são fixos para títulos ordinários.
Os mercados de rendimento fixo são uma componente integral do crescimento económico, proporcionando financiamento eficiente, de longo prazo e com boa relação custo-eficácia.Os mercados de renda fixa dos EUAsão os maiores do mundo, compreendendo 39,5% dos US$ 135,5 trilhões de títulos em circulação em todo o mundo, ou US$ 53,6 trilhões (no 2T23).
O mercado monetário faz parte do mercado de renda fixaespecializada em títulos de dívida de curto prazo com vencimento inferior a um ano. A maioria dos investimentos no mercado monetário vence em três meses ou menos. Estes são considerados investimentos em dinheiro devido às suas datas de vencimento rápidas.
A renda fixa não é historicamente uma fonte de crescimento de longo prazo – ela apenas permite ao investidor acompanhar a inflação, que ainda está em alta, em torno de 5%. Sem ações suficientes, diz-nos a história, a sua carteira carece de um motor de crescimento.
O que é um exemplo de renda fixa?
Exemplos de títulos de rendimento fixo incluem obrigações, títulos do tesouro, Certificados de Investimento Garantidos (GIC), hipotecas ou ações preferenciais, todos os quais representam um empréstimo do investidor ao emitente.
Este efeito é normalmente mais pronunciado para títulos de longo prazo.) Os títulos de rendimento fixo tambémcarregam risco de inflação, risco de liquidez, risco de chamada e riscos de crédito e inadimplência para emissores e contrapartes. Qualquer título de renda fixa vendido ou resgatado antes do vencimento poderá estar sujeito a perdas.
Os riscos de renda fixa ocorrem devido à imprevisibilidade do mercado. Os riscos podem impactar o valor de mercado e os fluxos de caixa do título. Os principais riscos incluemtaxa de juros, reinvestimento, chamada/pré-pagamento, crédito, inflação, liquidez, taxa de câmbio, volatilidade, riscos políticos, de eventos e setoriais.
Alguns sectores atraem mais investidores institucionais, como bancos e fundos de pensões. Outros, incluindo o mercado de obrigações municipais, atraem mais investidores de retalho. O mercado global de renda fixa valeu a penamais de US$ 122,6 trilhõesa partir do 2T22.
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Esse tipo de investimentogarante o capital do investidor e reduz consideravelmente a insegurança que pode ser geradase, por exemplo, for escolhido um investimento de capital. Além disso, a renda fixa também proporciona um retorno que, quando comparado a outros tipos de investimentos, pode ser baixo, mas é conhecido antecipadamente.
Os mercados de ações oferecem retornos esperados mais elevados do que os mercados de rendimento fixo, mas também acarretam riscos mais elevados. Os investidores do mercado de ações estão normalmente mais interessados na valorização do capital e seguem estratégias mais agressivas do que os investidores do mercado de renda fixa.
Os títulos de renda fixa geralmente têmrisco de baixa volatilidade de preços. Alguns títulos de renda fixa são garantidos pelo governo proporcionando um retorno mais seguro aos investidores. Contras: Os títulos de renda fixa apresentam risco de crédito, portanto, o emissor pode deixar de pagar os juros ou reembolsar o principal.
Os termos “renda fixa” e “títulos” são frequentemente usados de forma intercambiável, mas na verdade,títulos são apenas um tipo de investimento de renda fixa em uma família (classe de ativos) que inclui certificados de investimento garantidos (GICs) e títulos do mercado monetário.
A Associação do Mercado Monetário e Derivativos de Renda Fixa da Índia (FIMMDA),uma associação de bancos comerciais regulares, instituições financeiras públicas, corretores primários e companhias de segurosfoi constituída como uma empresa sob a Seção 25 da Lei das Sociedades de 1956 em 4 de maio de 1998.
Quais são os melhores investimentos em renda fixa?
Os investimentos que podem ser apropriados incluemCDs bancários ou fundos de títulos de curto prazo. Se o seu cronograma de investimento for mais longo e você estiver disposto a assumir mais riscos para potencialmente obter rendimentos mais elevados, você pode considerar títulos do Tesouro de longo prazo ou títulos corporativos ou municipais com grau de investimento.
Bill Brutoco-fundou a Pacific Investment Management Company, PIMCO, e é conhecido como o "Bond King". Ele criou o primeiro mercado de investimento para títulos de renda fixa. Gross é um colecionador de selos de sucesso e benfeitor da William H. Gross Stamp Gallery do Smithsonian National Postal Museum.
Tesouros dos EUAsão o tipo mais comum de investimento em renda fixa e geralmente são considerados de maior qualidade de crédito, pois são respaldados pela plena fé e crédito do governo dos EUA.
Excelente (a partir do 4T21)US$ 52,9 trilhões, +5,5% A/A.
Os títulos de rendimento fixo normalmente proporcionam retornos mais baixos do que as ações e outros tipos de investimentos, dificultando o aumento da riqueza ao longo do tempo. Além disso, os investimentos em renda fixa sãosujeito ao risco de taxa de juros.
