Os títulos estão indo bem 2023?
Os setores sensíveis ao crédito, como empréstimos bancários e títulos de alto rendimento, até forneceram retornos semelhantes a ações, como uma economia relativamente saudável e estável os apoiava.Em 2023,O fundo médio no empréstimo bancário e as categorias de Morningstar de alto rendimento ganharam 12,1% cada.
31, 2023. Apesar do declínio esperado da taxa,Eu títulos são "ainda um bom negócio" para investidores de longo prazo, de acordo com Ken Tumin, fundador e editor da depositaccounts.com, que rastreia de perto esses ativos.
Um rali do quarto trimestre salva títulos de uma terceira perda anual consecutiva sem precedentes em 2023, após o pior declínio de todos os tempos um ano antes.O final do ano ocorreu depois que o Tesouro atingiu seu nível mais baixo desde 2007 em outubro.
Como a inflação finalmente parece estar sob controle, e o crescimento está desacelerando à medida que a economia global sente o impacto total de taxas de juros mais altas,2024 pode ser um ano atraente para títulos.
Atualmente, os rendimentos de títulos de curto prazo estão altos, mas com o Federal Reserve preparado para cortar as taxas de juros que os investidores podem querer considerar títulos de longo prazo ou fundos de títulos.Investimentos de títulos de alta qualidade permanecem atraentes.
A inflação nos EUA começou a aumentar em 2021 e, no início de 2022, o Federal Reserve começou a aumentar as taxas.Como resultado, os rendimentos no mercado de títulos começaram a aumentar.Por outro lado, se a economia está desacelerando ou mantendo um crescimento modesto com baixa inflação, os rendimentos de títulos tendem a declinar ou permanecer baixos.
| Valor nominal | Valor de compra | Valor de 30 anos (comprado em maio de 1990) |
|---|---|---|
| Títulos de US $ 50 | $ 100 | $ 207,36 |
| Títulos de US $ 100 | $ 200 | $ 414.72 |
| Fiança de US $ 500 | $ 400 | $ 1.036,80 |
| Fiança de US $ 1.000 | $ 800 | US $ 2.073,60 |
A resposta é sim e não, dependendo de por que você está investindo.Investir em títulos quando as taxas de juros pico podem produzir retornos mais altos.No entanto, o aumento das taxas de juros recompensa os investidores de títulos que reinvestem seu diretor ao longo do tempo.É difícil cronometrar o mercado de títulos.
Rende para tendência mais baixa
As principais taxas do banco central e os rendimentos dos títulos permanecem altos globalmente e provavelmente permanecerão elevados até 2024 antes de retirar.Além disso, a chance de maiores taxas de política daqui é pequena;O potencial para as taxas diminuir é muito maior.
A menos que você esteja definido em manter seus títulos até a maturidade, apesar da próxima disponibilidade de opções mais lucrativas, um aumento da taxa de juros iminente deve ser um sinal de venda claro.
Devo comprar ações ou títulos em 2024?
A equipe de renda fixa ativa da Vanguard acreditaOs títulos de mercados emergentes (EM) podem superar grande parte do restante do mercado de renda fixa em 2024Devido à probabilidade de declinar as taxas de juros globais, o atual prêmio de rendimento sobre os títulos de grau de investimento nos EUA e um perfil de duração mais longo que o alto rendimento dos EUA.
A maioria dos títulos paga uma taxa de juros fixa que se torna mais atraente se as taxas de juros caírem, aumentando a demanda e o preço do título.Por outro lado, se as taxas de juros aumentarem, os investidores não preferirão mais a menor taxa de juros fixa paga por um título, resultando em um declínio em seu preço.
- Vanguard Total World Bond ETF (BNDW)
- Vanguard Core-plus Bond ETF (VPLS)
- ETF de imóveis comerciais da Doubleline (DCRE)
- Global X 1-3 Mês ETF T-BILL (CLIP)
- ETF de títulos corporativos do portfólio SPDR (SPBO)
- JPMorgan Ultra-Short Renda ETF (JPST)
- ISHARES 7-10 anos ETF do Tesouro (IEF)
- ISHARES 10-20 anos ETF de títulos do Tesouro (TLH)
Depois que os títulos forem emitidos inicialmente, seu valor flutuará como o de uma ação.Se você estiver mantendo o vínculo com a maturidade, as flutuações não importam - seus pagamentos de juros e valor de face não mudarão.
E quando os estoques travam,títulos geralmente mantêm seu valor ou às vezes até sobem.
Compre títulos em um ambiente de taxa de juros baixos.
A maturidade também pode afetar o risco de taxa de juros.Quanto maior a maturidade do título, maior o risco de que o valor do título pudesse ser impactado pela alteração das taxas de juros antes da maturidade, o que pode ter um efeito negativo no preço do título.
Os títulos geralmente oferecem taxas de juros mais altas do que os CDs, o que pode ser atraente para quem procura um potencial de lucro mais alto.Ao contrário dos CDs, onde os juros podem se acumular e só são pagos com o vencimento, os títulos geralmente fornecem pagamentos contínuos de juros, geralmente em intervalos mensais ou trimestrais.
E Lefkovitz:2022 foi denominado por alguns como o pior mercado de títulos de todos os tempos.Tivemos perdas de dois dígitos para índices de títulos principais, e alguns consultores e investidores concluíram que a melhor maneira de possuir títulos é pular fundos de títulos e comprar créditos individuais e mantê-los à maturidade.
Estes são os riscos de manter títulos: Risco #1:Quando as taxas de juros caem, os preços dos títulos aumentam.Risco #2: Ter que reinvestir o produto a uma taxa mais baixa do que os fundos estavam ganhando anteriormente.Risco #3: Quando a inflação aumenta drasticamente, os títulos podem ter uma taxa de retorno negativa.
Após 20 anos, é garantido que o vínculo patriotapelo menos o valor de face.Portanto, um Patriot Bond de US $ 50, que foi comprado por US $ 25, valerá pelo menos US $ 50 após 20 anos.Pode continuar a acumular interesse por mais 10 anos depois disso.
Os títulos de poupança dobram a cada 7 anos?
Os títulos de poupança da série EE são uma maneira de baixo risco de economizar dinheiro.Eles ganham juros regularmente por 30 anos (ou até você os sacar se você fizer isso antes de 30 anos).Para os títulos EE que você compra agora, garantimos que o título dobrará em valor em 20 anos, mesmo que tenhamos que adicionar dinheiro aos 20 anos para que isso aconteça.
Os títulos de poupança dos EUA amadurecem depois20 ou 30 anos, dependendo do tipo de ligação: as ligações da série EE amadurecem após 20 anos.Eles são vendidos com metade do valor nominal e valem seu valor total na maturidade.
Impacto da inflação nos investimentos de renda fixa
Os preços dos títulos estão inversamente relacionados às taxas de juros.A inflação faz com que as taxas de juros aumentem, levando a uma diminuição no valor dos títulos existentes.Durante os períodos de alta inflação, os títulos que produzem taxas de juros fixos tendem a ser menos atraentes.
1 ano de taxa de tesouraria está em5,21%, comparado a 5,21% no dia anterior do mercado e 4,78% no ano passado.Isso é maior que a média de longo prazo de 2,95%.A taxa de 1 ano do Tesouro é o rendimento recebido por investir em um governo do governo dos EUA emitido pelo Tesouro, com vencimento de 1 ano.
A taxa de conta do tesouro de 3 meses está em5,26%, comparado a 5,26% no dia anterior do mercado e 5,00% no ano passado.Isso é maior que a média de longo prazo de 4,19%.A taxa de lei do tesouro de três meses é o rendimento recebido para investir em um governo emitido pelo Tesouro, com vencimento de 3 meses.
